По банкам и углам: какая недвижимость поможет сохранить валютные сбережения

По банкам и углам: какая недвижимость поможет сохранить валютные сбережения

Слухи о новых санкциях США против российских банков и вариантах ответа на них заставили вкладчиков забрать со счетов порядка 1,5 миллиардов долларов. Для тех, кто беспокоится о своих валютных сбережениях сайт «РИА Недвижимость» выяснил у экспертов, в каких активах можно безопасно сохранить сбережения, в том числе и в валюте.

В середине сентября глава банка ВТБ Андрей Костин высказывал мнение, что банковская система РФ выстоит в случае введения против нее западных санкций, а клиенты в этом случае смогут вернуть средства с долларовых счетов, но в «какой валюте — это отдельная история».

По информации агентства Блумберг объем валюты на частных счетах в целом по российским банкам в августе сократился на 1,5 миллиарда долларов. Агентство связало это с опасениями вкладчиков относительно возможного введения США санкций против российских банков.

Таким образом бывшие вкладчики и просто те, кто хранит сбережения в валюте, сейчас находятся в поиске активов и инструментов для сохранения сбережений, и эксперты рассказывают, куда их стоит вложить.

Зарубежная недвижимость

Один из самых традиционных инвестиционных инструментов для валютных вложений — это зарубежная недвижимость.

При этом важно понимать, что инвестиции в недвижимость — долгосрочные. Минимум 5 лет, чаще 10 и более, отмечает главный редактор Prian.ru Филипп Березин. «Зато в недвижимость можно вкладывать относительно небольшую сумму: за 30-40 тысяч евро можно приобрести объект, который позволит, как минимум, сохранить сбережения и что-то заработать. В этом случае лучше рассматривать или недорогую квартиру, чтобы сдавать ее на длительный срок, или курортный объект для краткосрочной аренды», — предлагает он.

Хорошим вариантом Березин называет небольшие города в Германии, где можно инвестировать в готовый арендный бизнес — то есть купить квартиру, у которой уже есть арендатор. «Можно рассчитывать на доход в 5%, а некоторых случаях до 7-8% уже после уплаты налогов», — подсчитал эксперт.

Краткосрочная аренда теоретически может принести больший доход — до 10%, но и регулярные расходы тут больше — в первую очередь на управление объектом (поиск арендатора, уборка, мелкий ремонт). К тому же курортная недвижимость пользуется спросом не круглый год, и спрос может меняться от сезона к сезону, предупреждает Березин.

Популярным направлением для инвестиций остается Кипр, отмечает директор департамента зарубежной недвижимости Savills в России Юлия Овчинникова. Высокий спрос здесь связан с возможностью получить вид на жительство (инвестиции от 300 тысяч евро) или даже гражданство (от 2 миллионов евро). Помимо Кипра эксперт назвала удачным направлением для инвестиций Лондон, где прогноз по росту цен на недвижимость в центре — 20,3% к 2022 году.

В свою очередь генеральный директор УК «Велес Траст» Дмитрий Осипов подсчитал, что квартира за рубежом, сдаваемая в аренду, будет приносить 1-3% годовых и потребует вложения от 200 тысяч евро. Плюсом является возможность получения вида на жительство. Однако есть и риски, например, арендатор может нанести квартире ущерб. Кроме того, ряд юридических процедур, связанных с покупкой квартиры и ее обслуживанием, потребуют дополнительных расходов.

Коммерческая недвижимость за рубежом

Если инвестор располагает достаточно крупной суммой денег — от 1 миллиона евро, то ему есть смысл обратить внимание на коммерческую недвижимость, доходность которой выше, чем у жилья — 4-5% годовых, продолжает Осипов. Если речь идет об 1-2 миллионах, то стоит рассмотреть объекты стрит-ритейла, если же в наличии 15-20 миллионов евро — то логистический, торговый или офисный центр, но при условии, что вы хорошо разбираетесь в этом рынке, предупреждает эксперт.

Новым игрокам из России на зарубежных рынках обычно требуется больше времени, чтобы вникнуть в местную специфику, правила и особенности, поэтому велик риск упустить активы, соглашается, партнер, руководитель департамента рынков капитала Cushman & Wakefield Алан Балоев.

«У инвестиций в зарубежную недвижимость есть особенность. На западных рынках достаточно ликвидности. Поэтому у российских инвесторов могут быть проблемы с вложениями. Крупный российский капитал столкнулся с другой проблемой: деньги наших инвесторов на западном рынке «фонят» и вызывают недоверие со стороны местных игроков. Поэтому они не горят желанием видеть российских инвесторов в своих проектах так, как это было еще 5-6 лет назад», — предупреждает эксперт.

Инвестиции в Россию

Российская недвижимость, условно можно назвать ее «московской» — достаточно стабильна с точки зрения стоимости и вполне ликвидна, поэтому вкладываться в нее актуально, рассуждает председатель совета директоров компании RRG Денис Колокольников.

Но прежде следует учесть, что в реалиях сегодняшнего дня, доходность будет рублевая, подсказывает Балоев.

При умелом распоряжении средствами, инвестировать в российские активы имеет смысл суммы от 1-2 миллиона долларов. «Например, за эти деньги можно купить коммерческую недвижимость в стилобате жилого дома, либо объект стрит-ритейла. Можно вложиться и на ранней стадии реализации проекта», — рекомендует он. Если говорить о профессиональной инвестиционной деятельности, то суммы вложений начинаются от миллиарда рублей и выше.

Цены же на московскую элитную жилую недвижимость и арендные ставки на нее практически полностью потеряли связь с долларом, предупреждает управляющий партнер Savills в России Дмитрий Халин.

«Даже если цена каких-то объектов выражена в долларах, то при резких скачках валютного курса застройщики или собственники квартир готовы в настоящее время проявлять определенную гибкость и давать дополнительные скидки с тем, чтобы рублевая цена квартиры либо осталась неизменной, либо повысилась, но не пропорционально курсу доллара, а на гораздо меньшую величину», — объясняет он.

Сейчас нельзя советовать владельцам валютных сбережений менять их на рубли и вкладываться в российскую недвижимость: в условиях столь высокой неопределенности, которая есть сейчас, гарантировать то, что рост цен на элитное жилье отыграет очередной скачок курса доллара, невозможно. То есть сегодня подобное вложение — это инвестиция для самых рисковых, добавляет Халин.

Эксперт добавляет, что вкладывать в российское жилье имеет смысл при ожидаемой доходности в 20-25%, при том, что арендный бизнес сейчас дает доходность максимум 12-15% годовых. » Поэтому чтобы инвестировать валюту в российский рынок стоит подождать пока курс стабилизируется или появятся предпосылки к тому, что курс начнет ослабевать», — отмечает он.

Средняя же доходность российских активов, по оценке Осипова, составляет 3-4% годовых в рублях для жилья и 6-10% для коммерческой недвижимости.

Другие активы

Помимо недвижимости существуют и другие инвестиционные инструменты, в которые можно вложить валютные сбережения. Например, российские паи фондов недвижимости могут принести 8-12% годовых в рублях, однако здесь существует риск снижения ликвидности, отмечает Осипов. Зато есть плюс — низкий порог входа, стартующий от 50 тысяч рублей.

Паи зарубежных фондов недвижимости принесут до 8% годовых в уже местной валюте, но порог входа выше — от 10 тысяч долларов, добавляет он. Такое вложение потребует хороших знаний рынка, а также придется самостоятельно подавать налоговую декларацию на этот вид дохода, предупреждает эксперт.

В Великобритании частные инвесторы могут входить в интересные девелоперские проекты с бюджетом от 500 тысяч фунтов стерлингов и получать относительно высокие доходности (от 10% и выше годовых), добавляет Овчинникова.

Что касается санкционных рисков, они относятся только к персоналиям и компаниям, попавшим в списки США. Такие лица просто не смогут совершить сделки. Для обычных инвесторов, не входящих в санкционные списки и способных показать источник средств для покупки, таких рисков нет, рассуждает она.

Вклады в иностранных банках позволяют достаточно надежно сохранить средства, но имеют минимальную или нулевую доходность, предупреждает Колокольников.

«Главное, что нужно понимать людям, которые владеют валютой, что это девирсификация доходов и инвестиций. Чтоб нивелировать какие-то риски, хорошо бы держать средства в разных валютах, особенно если держать деньги «в деньгах»», — добавляет он.

Не надо забывать, что Россия находится в рублевой зоне, с довольно нестабильной экономикой и нестабильным рублем. И, соответственно, колебания соотношения рубль-доллар или рубль-евро — достаточно динамичны. Можно конечно верить в какие-то стратегии или самому формировать и покупать, но лучше все-таки определиться: либо мы спекулируем валютой, либо просто держим, рассуждает эксперт.

Источник: realty.ria.ru

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Главные новости ежедневно OFFICE NEWS в Телеграм 16+ реклама - Подписаться на ТК OFFICE NEWS

В составе городского вокзала Митьково появится деловой центр

​Городской вокзал и общественно-деловой комплекс общей площадью 140 тыс. кв. м построят рядом со станцией Митьково третьего Московского центрального диаметра (МЦД-3), сообщила председатель Москомархитектуры Юлиана Княжевская.

Nikoliers совместно с компанией Denuo приглашает на вебинар по вопросам покупки недвижимости в ОАЭ

За последние пару лет значительно увеличилось количество российских компаний, расширяющих свой бизнес на международных рынках, в особенности в ближневосточном регионе. Наиболее привлекательным в этом направлении, безусловно, стал Дубай, который активно развивается и предлагает благоприятные условия для инвестирования, также ведения бизнеса во многих сферах, в том…

Елизавета Ильюхина, West Wind Group: В 2024 году в Москве вернется спрос на офисы без отделки

На московском рынке в этом году возобновятся сделки по офисам в состоянии shell&core, считают в девелоперской компании West Wind Group. Основная причина — в «вымывании» лотов с ремонтом и дефиците качественных помещений. Бизнесу ничего не останется, кроме как снова обратить внимание на офисы «в бетоне».

Группа Аквилон открывает продажи в «Аквилон SIGNAL» for business

Федеральный девелопер Группа Аквилон открывает продажи в корпусах 3 и 4 московского проекта «Аквилон SIGNAL» по адресу Сигнальный проезд, вл. 12. МФК расположится в двух минутах от ТПУ «Владыкино».

Региональные бизнес-центры ГК «БЭЛ Девелопмент» заполнены арендаторами почти на 100%

Офисные центры ГК «БЭЛ Девелопмент» стали точкой притяжения для владельцев бизнеса в 2023 году. Об этом свидетельствует высокий спрос на аренду в БЦ «БЭЛ Плаза» (г. Самара), в котором сданы 100% площадей, и заполняемость БЦ «Ереван Плаза» (г. Ереван), составившая 96% на конец года. В строящихся офисных центрах в г. Калининграде (МФК «Спартак») и г. Краснодаре («Бизнес центр на Рашпилевской») предварительные договора аренды подписаны на бóльшую часть площадей.

Рассрочка до ввода в бизнес-центре «Эйлер»

В премиальном бизнес-центре «Эйлер» (Филевский Парк, ЗАО) стартовала рассрочка на офисы и объекты ритейла до ввода здания в эксплуатацию. Девелопер проекта – ГК «Сумма элементов».

«Авито Недвижимость» запустила раздел по долгосрочной аренде мест в коворкингах

В новой категории на платформе можно разместить объявление о сдаче рабочих мест в аренду, указав специальные характеристики: от типа пространства до наличия в офисе принтера или телефонных будок.С 1 февраля «Авито Недвижимость», крупнейший на российском рынке ресурс по числу размещенных предложений об аренде офисной недвижимости…

Чем укомплектовать доступные санузлы для маломобильных сотрудников в офисе

Федеральная программа «Доступная среда», на которую ориентируются многие владельцы и арендаторы современных офисов, предполагает, что все санузлы в них должны быть оснащены санитарно-гигиеническим оборудованием, приспособленным под использование людьми с ограниченными возможностями. Что представляет собой это оборудование? Какими нормами и правилами регулируется его выбор и установка? Что необходимо предусмотреть для того, чтобы обеспечить безопасность, удобство и возможность самостоятельного передвижения маломобильных групп населения (МГН) при использовании санузлов? Рассказывает руководитель направления социальных проектов «Леруа Мерлен» Валерия Баранова.

IBC Real Estate: Сетевые сервисные офисы Москвы теряют вакансию

За 2023 год доля вакантных рабочих мест в сетевых сервисных офисах Москвы снизилась более, чем в 2 раза.По данным консалтинговой компании IBC Real Estate, с января по декабрь 2023 года доля вакантных рабочих мест в сетевых площадках сервисных офисов снизилась с 26,3% до 12,5%, то…