Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 6 месяцев 2020 года составила 14,9 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 6 месяцев 2020 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 6 месяцев 2020 года:

• консолидированные активы составили 1 017,7 млрд рублей (в том числе ипотечный портфель — 649,8 млрд рублей), рост активов с начала года составил 26,7 млрд рублей или 2,6%;
• портфель проектного финансирования жилищного строительства и арендного жилья 1 составил 394,7 млрд рублей, увеличившись с начала года на 117,6 млрд рублей или 42,5%;
• чистая прибыль составила 14,9 млрд рублей, увеличившись на 4,7 млрд рублей или 46,2% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
• рентабельность собственных средств составила 16,6%, увеличившись на 1,8 п.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

«Во втором квартале мы столкнулись с серьезными вызовами на фоне эпидемии коронавирусной инфекции — замедление экономической активности в строительном секторе, досоздание значительного объема резервов, необходимость обеспечения непрерывности деятельности в условиях дистанционной работы. На сегодня можно сказать, что компания успешно преодолела этот турбулентный период. Слаженная работа коллектива, постоянный фокус на операционную эффективность и высокое качество активов, грамотное управление структурой баланса обеспечили значимый рост прибыли по итогам первого полугодия, сформировав ресурсную базу для уплаты дополнительного объема дивидендов в федеральный бюджет и поддержки жилищного рынка.

Бесперебойная работа инфраструктуры ДОМ.РФ позволила развернуть целый ряд механизмов поддержки ипотечного рынка и жилищного сектора, принятых на совещании по вопросам развития строительной отрасли у Президента Российской Федерации В.В. Путина — ипотека для новостроек под 6,5%, субсидирование ставок по кредитам застройщиков. Мы также продолжили активную реализацию программ, запущенных в 2019 году — выплата 450 тыс. рублей семьям с детьми, «семейная» и «дальневосточная» ипотека. Всего с начала года свыше 210 тысяч семей получили поддержку по этим направлениям.

По нашим предварительным оценкам, уже по итогам июля количество выданных ипотечных кредитов превысило прошлогодние показатели на 40%. На сегодняшний день можно уверенно сказать, что принятые меры обеспечили восстановление спроса на жилье и ритмичную работу отрасли, сохранив миллионы рабочих мест и не допустив появления новых обманутых дольщиков» — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

«Конечно, работа ДОМ.РФ не сводится исключительно к антикризисной повестке. Наша главная задача — системная работа, направленная на реализацию национальных целей развития в жилищной сфере. Ежегодно не менее 5 млн семей должны улучшать свои жилищные условия, а объем ежегодно вводимого жилья должен достичь 120 млн кв. метров. Развитие рынка проектного финансирования и создание ресурсной базы для решения этой задачи — один из ключевых приоритетов ДОМ.РФ. На сегодня уже 3 658 домов строится по новым правилам с использованием эскроу счетов и проектного финансирования.

В этом есть и значимый вклад уполномоченного банка ДОМ.РФ, созданного в начале 2019 года в соответствии с поручением Президента Российской Федерации В.В. Путина. Банк не только вошёл в число крупнейших кредиторов отрасли, открыв финансирование проектов на общую сумму свыше 600 млрд рублей, но и стал своего рода локомотивом рынка, задающим отраслевые стандарты в этой новой области» — подчеркнул Виталий Мутко.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за 6 месяцев 2020 года составили 10 118 млн рублей, увеличившись на 1 425 млн рублей или 16,4% по отношению к 6 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины процентных активов на фоне снижения чистой процентной маржи на 41 базисный пункт, с 2,6% за 6 месяцев 2019 года до 2,2% за 6 месяцев 2020 года преимущественно в связи со снижением доходности процентных активов.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 8,9% за 6 месяцев 2019 года до 8,0% за 6 месяцев 2020 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 95 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доходности кредитов клиентам (прежде всего ипотечного жилищного кредитования физических лиц) вслед за снижением ключевой ставки Банка России;
• снижение средней стоимости заимствования на 80 базисных пунктов c 7,2% за 6 месяцев 2019 года до 6,4% за 6 месяцев 2020 года в связи со снижением ключевой ставки Банка России, что привело к росту чистой процентной маржи на 67 базисных пунктов;
• увеличение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 88,6% за 6 месяцев 2019 года до 89,9% за 6 месяцев 2020 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 13 базисных пунктов.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 6 месяцев 2020 года составило 3 875 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 3 298 млн рублей за 6 месяцев 2019 года. Создание резервов за 6 месяцев 2020 года в основном связано с уточнением в первом квартале 2020 года подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам за 6 месяцев 2020 года составило 1,9%, снизившись на 0,1 п.п. или 5,0% по отношению к 6 месяцам 2019 года.

Рентабельность собственных средств за 6 месяцев 2020 года составила 16,6%, увеличившись на 1,8 п.п. или 12,2% по отношению к 6 месяцам 2019 года.

Рентабельность активов за 6 месяцев 2020 года составила 2,9%, увеличившись на 0,3 п.п. или 11,5% по отношению к 6 месяцам 2019 года.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Активы, приносящие процентный доход, на 30 июня 2020 года составили 908 908 млн рублей, уменьшившись с начала года на 25 363 млн рублей или 2,7%. Изменение обусловлено прежде всего амортизацией ипотечного портфеля, превышающей выдачу новых кредитов. При этом портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 34 046 млн рублей или 97%.

Портфель ипотечных активов 3 на 30 июня 2020 года составил 649 763 млн рублей, уменьшившись с начала года на 68 696 млн рублей или 9,6%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 64 773 млн рублей или 9,5%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля, превышающей темпы выдачи новых кредитов;
• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 3 923 млн рублей или 11,5% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 30 июня 2020 года составила 67 510 млн рублей, увеличившись с начала года на 3 231 млн рублей или 5% в связи с:

• приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 2 439 млн рублей;
• положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 771 млн рублей.

Обязательства на 30 июня 2020 года составили 830 456 млн рублей, снизившись с начала года на 40 017 млн рублей или 4,6%. Уменьшение обязательств обусловили следующие факторы:

• уменьшение обязательств по выпущенным облигациям на 48 061 млн рублей или 7,9% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
• увеличение средств клиентов на 26 230 млн рублей или 15,9% с начала года преимущественно в связи с притоком депозитов государственных и общественных организаций, а также увеличением объема средств на счетах эскроу.

Договорные и условные обязательства на 30 июня 2020 года составили 368 040 млн рублей, увеличившись с начала года на 60 369 млн рублей или 19,6% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Источник: дом.рф